Patakaran sa KYC / AML

REI Capital Management ang fund manager sa REI Capital Growth ug REI Capital Income (tinagsa-tagsa ug kolektibo, "REI Capital") ang tanan nga giorganisar ubos sa mga balaod sa Estado sa Delaware nagtanyag mga securities sa pamuhunan pinaagi sa usa ka nakabase sa internet, portal sa pagdumala sa Investor, nga makapahimo sa usa ka mamumuhunan nga on-boarding nga proseso alang sa pagpalit ug pagbaligya sa kaugalingon nga digital securities.

Isip kabahin sa mga polisiya sa Pagsunod sa REI Capital, ang Know Your Customer (“KYC”) ug Anti Money Laundering (“AML”) nga mga polisiya ug pamaagi para sa mga indibidwal ug entidad nga mga tigpamuhunan gipatuman aron makahimo ang REI Capital sa pag-establisar sa makatarunganong pagtuo nga nahibalo kini sa tinuod. identity sa mga investors niini. Ang polisiya magamit sa tanang tigpamuhunan sa mga pundo niini ug gisundan sa tanang empleyado, consultant, opisyal, tag-iya ug direktor sa REI Capital.

Paggamit ug risk based approach isip kabahin sa KYC & AML Compliance; Ang REI Capital nakigkontrata sa http://netki.com kinsa naghatag og usa ka automated nga proseso uban sa labing teknikal nga advanced nga serbisyo sa industriya. Ang matag usa nga mamumuhunan kinahanglan nga malampuson nga makompleto kini nga proseso aron mamuhunan sa REI Capital.

Naghatag ang Netki sa labing abante nga teknolohiya sa Pag-validate sa ID nga magamit.

• Gibasa niini ang kapin sa 5000 ka mga dokumento sa pangkalibutanon nga ID,
• Awtomatiko nga makita niini ang lokal nga pinulongan sa aplikante.
• Makabasa kini sa mga dokumento sa ID sa mga set sa lumad nga karakter,
• Gigamit ang advanced biometrics ug pixel-by-pixel ID analysis aron mapildi ang malimbungon nga paghimo sa account.

Ang Netki nakatagbo sa GDPR, IVMS 101, BIP75, ug CCPA nga mga sumbanan

Proseso sa Pag-agos

1. Ang Netki mobile application gisugdan sa kustomer, kasagaran pinaagi sa pag-klik sa lawom nga link sa ilang telepono. Ang mobile app gigamit aron masiguro nga ang Netki adunay luwas nga pag-access sa mobile device camera ingon man usab sa pagtugot sa computer vision ug machine learning algorithms nga ipadagan sa device aron mapaayo ang pagkuha sa litrato ingon man makunhuran ang mga oportunidad sa pagpanglimbong.
2. Ang Netki mobile app nagsusi sa Netki back end aron masiguro nga ang bersyon nga gipadagan kay pinakabag-o ug usa ka bahin sa usa ka awtorisado nga aplikasyon ug nagdagan sa usa ka tinuod nga pisikal nga device.
3. Ang Netki mobile application maoy mo-coach sa user pinaagi sa pagkuha og klaro nga mga litrato sa ilang ID, ingon man usa ka live selfie. Ang mga imahen gi-secure aron masiguro nga dili sila mahimong usbon o ilisan sa nahabilin nga proseso.
4. Ang mga hulagway sa mga dokumento sa pagkatawo ug selfie luwas nga gibalhin sa naka-encrypt nga format ngadto sa Netki backend gamit ang Netki API. Ang mga imahe gisusi ug gipauswag sa pag-andam alang sa pagtuki sa imahe sa mga sunod nga lakang.
5. Gisugdan ang pagtuki sa Backend Hibal-i ang Imong Kustomer.
6. Ang validation sa dokumento naglakip sa detalyadong visual inspection sa dokumento gamit ang Computer Vision technology. Ang pagbuhat sa usa ka pixel pinaagi sa pixel analysis sa taas nga resolusyon nga mga litrato Ang serbisyo sa Netki makahimo sa:
   • • • Tinoa nga ang dokumento usa ka tinuod nga opisyal nga dokumento pinaagi sa pagsusi sa mga bahin sa seguridad sa dokumento mismo sama sa holograms, microtext, ug uban pang mga visual feature, ingon man ang paghimo sa mga crosscheck sa datos ug checksum analysis sa datos nga gipresentar sa dokumento. Gihimo kini nga eksaminasyon gamit ang panan-aw sa kompyuter ug pagkat-on sa makina ug mahimo naton analisahon ang hangtod sa 60 nga mga bahin sa seguridad sa usa ka taas nga kalidad nga dokumento.
       • Susiha ang dokumento alang sa tamper nga ebidensya sa palibot sa litrato o mga lugar sa datos, ingon man sa mga kilid sa dokumento. Kini nga eksaminasyon gihimo gamit ang computer vision ug machine learning, ug mahimong mag-zoom in aron makit-an ang mga butang nga dili makita sa mata sa tawo sa pisikal nga dokumento.
       • Basaha ang datos gikan sa dokumento sama sa ngalan, petsa sa pagkatawo, numero sa dokumento, ug uban pa nga magamit alang sa mga katuyoan sa screening sa lakang 8.
7. Ipares ang dokumento sa selfie gamit ang FaceMatch analysis. Ang Netki mibalik sa REI nga usa ka marka sa pagsalig sa FaceMatch. Awtomatikong mopasa ang mga iskor nga labaw sa preset nga kumpiyansa nga threshold samtang kadtong ubos sa threshold ipadala ngadto sa internal compliance team sa REI Capital alang sa manwal nga pagrepaso/pag-apruba sa Netki dashboard o sulod sa REI Capital Administrative portal.
8. Ang mga silot, lista sa bantayan ug dili maayo nga pagsusi sa media gihimo gamit ang ngalan sa tawo ug petsa sa pagkahimugso gikan sa ilang mga dokumento sa pagkakakilanlan. Gihimo ang mga pagsusi batok sa kinatibuk-an nga kapin sa 800 ka global nga tigpatuman sa balaod ug mga lista sa pagbantay sa regulasyon ingon man mga listahan sa Politically Exposed Persons. Ang dili maayo nga mga pagsusi sa media gipadagan batok sa kapin sa 2,000 nga mga tinubdan sa balita sa kalibutan.
9. Ang mga resulta sa nangaging mga lakang gihugpong ug gisusi aron ang kahimtang sa transaksyon matino. Ang usa ka rekord awtomatik nga mabalibaran base sa usa ka gikawat o na-expire o sa laing paagi malimbongon nga dokumento. Ang usa ka rekord nga adunay gamay nga marka sa Face-Match o adunay usa ka sanction-watch-list o media hit ipadala sa usa ka ahente sa pagsunod sa REI alang sa pagsusi. Ang usa ka rekord diin ang mga kompyuter dili sigurado bahin sa ID ipadala sa usa ka ahente sa pagsunod sa tawo sa Netki alang sa pagrepaso ug unya maaprobahan o ibalibaran kung angay. Kining tanan gi-update sa tinuod nga panahon sa Netki dashboard ug direkta sa REI Capital portal sa lakang 10.
10. Ang usa ka tinuod nga oras nga callback gipadala gikan sa sistema sa Netki ngadto sa sistema sa REI Capital nga adunay kompleto nga mga detalye sa rekord alang sa dugang nga pagproseso ug dugay nga pagtipig.