Politica KYC/AML

REI Capital Management il gestore del fondo di REI Capital Growth o REI Capital Income (individualmente e collettivamente, "REI Capital"), tutti organizzati secondo le leggi dello Stato del Delaware, offrono titoli di investimento attraverso un portale di gestione degli investitori basato su Internet, consentendo a un processo di onboarding dell'investitore per l'acquisto e la vendita dei propri titoli digitali.

Nell'ambito delle politiche di conformità di REI Capital, sono state implementate le politiche e le procedure Know Your Customer ("KYC") e Anti Money Laundering ("AML") per gli individui e gli investitori di entità per consentire a REI Capital di stabilire la ragionevole convinzione di conoscere il vero identità dei suoi investitori. La politica si applica a tutti gli investitori nei suoi fondi ed è seguita da tutti i dipendenti, consulenti, funzionari, proprietari e amministratori di REI Capital.

Utilizzando un approccio basato sul rischio nell'ambito della conformità KYC e AML; REI Capital ha stipulato un contratto http://netki.com che fornisce un processo automatizzato con il servizio tecnicamente più avanzato del settore. Ogni singolo investitore dovrà completare con successo questo processo per poter investire con REI Capital.

Netki fornisce la tecnologia di convalida ID più avanzata disponibile.

• Legge oltre 5000 documenti di identità globali,
• Rileva automaticamente la lingua locale del richiedente.
• Può leggere documenti ID in set di caratteri nativi,
• Utilizza dati biometrici avanzati e analisi ID pixel per pixel per contrastare la creazione fraudolenta di account.

Netki soddisfa gli standard GDPR, IVMS 101, BIP75 e CCPA

Flusso di processo

1. L'applicazione mobile Netki viene avviata dal cliente, in genere facendo clic su un collegamento diretto sul proprio telefono. L'app mobile viene utilizzata per garantire che Netki abbia un accesso sicuro alla fotocamera del dispositivo mobile e per consentire l'esecuzione di algoritmi di visione artificiale e apprendimento automatico sul dispositivo per migliorare l'acquisizione di foto e ridurre le opportunità di frode.
2. L'app mobile Netki esegue il check-in con il back-end Netki per garantire che la versione in esecuzione sia aggiornata e faccia parte di un'applicazione autorizzata e sia in esecuzione su un dispositivo fisico reale.
3. L'applicazione mobile Netki insegnerà all'utente scattando foto nitide del proprio documento d'identità, nonché un selfie dal vivo. Le immagini vengono quindi protette per garantire che non possano essere manomesse o sostituite durante il resto del processo.
4. Le immagini dei documenti di identità e del selfie vengono trasferite in modo sicuro in formato crittografato al backend Netki utilizzando l'API Netki. Le immagini vengono pre-controllate e migliorate in preparazione per l'analisi dell'immagine nei passaggi successivi.
5. Viene avviata l'analisi di backend Know Your Customer.
6. La convalida del documento include un'ispezione visiva dettagliata del documento utilizzando la tecnologia di visione artificiale. Effettuando un'analisi pixel per pixel di foto ad alta risoluzione, il servizio di Netki è in grado di:
   • • • Determina che il documento è un vero documento ufficiale esaminando le caratteristiche di sicurezza del documento stesso come ologrammi, microtesto e altre caratteristiche visive, oltre a eseguire controlli incrociati e analisi di checksum sui dati presentati nel documento. Questo esame viene eseguito utilizzando la visione artificiale e l'apprendimento automatico e possiamo analizzare fino a 60 funzionalità di sicurezza su un documento di alta qualità.
       • Esaminare il documento alla ricerca di prove di manomissione intorno alla foto o alle aree dei dati, nonché ai bordi del documento. Questo esame viene eseguito utilizzando la visione artificiale e l'apprendimento automatico e può ingrandire per trovare cose che non potrebbero essere viste ad occhio nudo su un documento fisico.
       • Leggere i dati del documento come nome, data di nascita, numero del documento, ecc. che possono essere utilizzati a scopo di screening nel passaggio 8.
7. Abbina il documento al selfie utilizzando l'analisi FaceMatch. Netki restituisce a REI un punteggio di confidenza FaceMatch. I punteggi al di sopra della soglia di confidenza preimpostata passano automaticamente mentre quelli al di sotto della soglia vengono inviati al team di conformità interno di REI Capital per la revisione/approvazione manuale nella dashboard di Netki o all'interno del portale amministrativo di REI Capital.
8. Sanzioni, watch-list e controlli negativi sui media vengono eseguiti utilizzando il nome e la data di nascita della persona dai documenti di identità. Vengono effettuati controlli su un totale di oltre 800 liste di controllo delle forze dell'ordine e normative globali, nonché elenchi di persone politicamente esposte. Controlli negativi sui media vengono eseguiti su oltre 2,000 fonti di notizie globali.
9. I risultati dei passaggi precedenti vengono compilati e analizzati in modo da poter determinare lo stato della transazione. Un record verrà automaticamente rifiutato sulla base di un documento rubato o scaduto o altrimenti fraudolento. Un record con un punteggio Face-Match basso o con una lista di controllo delle sanzioni o un successo sui media verrà inviato a un agente di conformità REI per la revisione. Un record in cui i computer non erano sicuri dell'ID verrà inviato a un agente di conformità umano presso Netki per la revisione e verrà quindi approvato o rifiutato a seconda dei casi. Tutto questo viene aggiornato in tempo reale sia nella dashboard di Netki che direttamente nel portale REI Capital allo step 10.
10. Una richiamata in tempo reale viene inviata dal sistema di Netki al sistema di REI Capital con tutti i dettagli del record per ulteriori elaborazioni e archiviazione a lungo termine.