רייק - קרן השקעה בנכסים

נדל"ן המציא מחדש

דרך חדשה להשקיע בנדל"ן מסחרי בארה"ב (CRE)
אסטרטגיית צמיחה ארוכת טווח

שתי הצעות אסימון ביטוח נדל"ן (STO)
מאובטח על ידי נדל"ן מסחרי בארה"ב

1 - STO להון לצמיחה
2 - STO חוב לחוב הכנסה

היתרונות של הצעת אסימון ביטחוני (STO)

מה זה STO או DSO?

הם ראשי תיבות של "הצעת אסימון אבטחה" ו"הצעת אבטחה דיגיטלית. " STO הוא "הצעת אבטחה" שעברה אסימון. DSO הוא "הצעת אבטחה" שעובדה דיגיטציה. שניהם מתכוונים בדיוק לאותו הדבר, שהוא ייצוג דיגיטלי של "אבטחה" כהגדרתה של ה- SEC האמריקנית (נציבות ניירות ערך). STO אינו מטבע דיגיטלי! מטבע דיגיטלי אינו מגובה בנכסים "אמיתיים". STO נדל"ן הוא נייר ערך שהונפק בגיבוי נכסים "אמיתיים".

היתרונות של דיגיטציה של נייר ערך

היתרון העיקרי של אסימון ניירות הערך הפרטיים המסורתיים הוא שיפור נזילות המשקיעים. למרות שעשויות לחלוף מספר שנים נוספות עד שהנזילות דומה לזו של השווקים הציבוריים, אין מדובר בשאלה אם, אלא מתי. יתרון נוסף של אסימון הוא לאפשר עסקאות קלות מעבר לגבול. גם כיום קשה למשקיעים הקטנים העולמיים להשתתף בשווקים הציבוריים בארה"ב ואי אפשר להשתתף בשווקים הפרטיים.

יתרון נוסף הוא אבטחת הסייבר והשקיפות המתוכנתת לכל מניות STO שהונפקו. לא ניתן לפרוץ, לאבד או לגנוב את הבעלות המועילה שלך על "אבטחה" שהונפקה.

הוקמה על ידי בעל חזון מקרקעין

" אנשי חזון הבלוקצ'יין אמרו כבר מההתחלה כי טכנולוגיה זו תאפשר "דמוקרטיזציה של נדל"ן מסחרי בארה"ב" והיא תעשה זאת. אך בכדי שזה יתממש, צריכים להיות כמה אנשי חזון מקרקעין עם הבנה הוליסטית של המערכת האקולוגית כולה, שיכולים לנווט ברשת התקנות המורכבת ולהביא הצעת מוצר מובנית כראוי למשקיעים חדשים, שבאמת ירוויחו תועלת מהערך המוסף של STO. באותה צורה שבה הנהגת מבנה הריט בשנת 1960, לראשונה אפשרה למשקיעים קטנים גישה להשקעות נדל"ן מסחריות.

אלן בלייר, מייסד צמיחה של רי

שווי המניות תמיד עולה!

אנשי מקצוע בתחום הנדל"ן המסחרי צופים כי ערכי הנדל"ן המסחריים יישארו שטוחים או נמוכים יותר לעתיד הנראה לעין.

- למרות זאת -

מניות הון העצמי של REICG יעלו בערכן הן בסביבת מחירים שטוחה והן בירידה. מכיוון שגידול שווי המניה אינו תלוי בהערכה ההולכת וגוברת של נכס אינדיבידואלי כלשהו.

שווי המניות בהון העצמי מבוסס על שווי הנכסים הנקי של כל תיק הנכסים; ותיק הנכסים יגדל ככל שנרכוש נכסים נוספים מדי שנה! ראה את שלנו מודל עסקי הון וידיאו...

זה וודאות מתמטית ...

נזילות ללא תנודתיות

באופן מסורתי, אנשים מבצעים השקעות נדל"ן מסחריות, הן ציבוריות והן פרטיות, לצורך הכנסה קבועה פסיבית. באופן כללי נדל"ן בכיתה "עם דיירי אשראי יספק זרם מזומנים אמין ויציב לאורך זמן.

עד כה, רק השווקים הציבוריים יכלו להציע למשקיעים בנדל"ן נזילות, בצורה של REITs הנסחרים בבורסה.

- למרות זאת -

מכיוון ש- REIT הנסחרת בבורסה חייבת "לסמן לשוק", הערכת המניה תשתנה מדי יום עם שינויים בשיעורי הריבית, גורמים גיאו-פוליטיים, מסחר במהירות גבוהה ורגש משקיעים. והתוצאה היא מחירי מניות תנודתיים, למרות שערכי הנדל"ן העומדים בבסיס רק משתנים באטיות לאורך זמן.

המבנה התאגידי של REICG מתוכנן כ"קרן אינטרוולים "עטופה ב"רכב הון קבוע" (PCV) שמשמעותו מעצם הגדרתו ששווי נתח ההון מבוסס על ערך הנכסים הנקי (NAV) של כל תיק הנכסים; גם בהגדרה תהיה תוכנית למימוש מניות לרכישת מעת לעת מניות בערך ה- NAV. ערך ה- NAV שפורסם באופן ציבורי והוודאות של תוכנית הפדיון יספקו הנחיית מחירים ויציבות למסחר משני במספר ההולך וגובר של בורסות STO ברחבי העולם.

יתר על כן, העובדה שהמבנה התאגידי הוא גם רכב הון קבוע פירושו של- REICG יהיה תמיד כסף זמין לרכישה חוזרת של מניות, מה שמגדיל את שווי שאר המניות הנותרות.

זה וודאות מתמטית ...

זקוק להכנסה ... הפוך למלווה שלנו

כאשר אנשים מפקידים כסף בבנק, הבנקים משלמים להם ריבית מועטה או ללא כסף על כספם. לאחר מכן הבנק ייקח את כספי המפקיד ויקביל אותו לאנשים אחרים כמשכנתא לרכישת נדל"ן. הבנקים לא משלמים לך כלום והם מרוויחים 2.5% +/- בגין הפריבילגיה להלוואת הכסף שלך.

- מה לגבי הלוואות קהל להכנסות -

REI צמיחה הונית (REICG) המציאה דרך חדשה "להתאגד" ולהחליף את חוב המשכנתא המסורתי עבור קרן הנדל"ן המסחרית בארה"ב.

באמצעות STO חוב זה, REICG יכול לספק 4.00% הכנסות ריבית למשקיעים מכל העולם.

דרך חדשה זו מבוססת על השילוב של "אג"ח תאגידי" לבין "מתקן אשראי נדל"ני" מובנה, המוקלט על הבלוקצ'יין כ"הצעת אסימון ביטחון "(STO).

לאג"ח זה לא תהיה "דירוג אשראי", כפי שמאפיין אג"ח הנסחרות בשווקים הציבוריים.

- למרות זאת -

הבנקים אינם מקבלים "דירוג אשראי" כדי להלוות משכנתא. הם מקפידים על "תקני חיתום" כדי לקבוע את הסיכון הכרוך בכל הלוואה.

באג"ח של REICG ייכתבו "תקני החיתום" בתנאי האג"ח. תקנות איגרות חוב אלה מחמירות יותר מסטנדרטים של חיתום בנקאי.

ל- REICG תהיה כל עסקת רכישה, המבוקרת על ידי מבקר עצמאי, תוך שלושה או ארבעה חודשים לאחר הרכישה, כדי לוודא כי כל התקנון התקיים. התוצאות של כל ביקורת על עסקה יעמדו לרשות בעלי האג"ח.

שימו לב למשקיעים שאינם ארה"ב: החוב STO שלנו תוכנן במיוחד כדי להיות מסוגל לבצע תשלומי ריבית למשקיעים מחוץ לארה"ב ללא דרישות ניכוי המס במקור של 30% מס! אנא עיין ב מודל עסקי חוב ווידאו...

האם קרן זו בריכה עיוורת?

התשובה הקצרה היא: כן. בהגדרה, מאגר עיוור הוא כאשר המשקיעים אינם יודעים, לפני ביצוע ההשקעה, בדיוק אילו נכסים הם משקיעים. לדעת מראש מומלץ להשקיע בעת השקעה בקרן נכסים יחידה, עם אסטרטגיה להגדיל את ערך ההשקעה נכס בפרק זמן של 3 עד 5 שנים. כך שתוכלו לשפוט בעצמכם, אם הנכס והאסטרטגיה של “ערך מוסף” עשויים להצליח, ואם הסיכון שווה את הרווח הפוטנציאלי.

- למרות זאת -

הקרן והמבנה התאגידי שלה תוכננו מהיסוד, כדי להפחית את הסיכון בכל רמות. כשאתה מסתכל על "קריטריוני הרכישה" שלנו אתה תשים לב שאנחנו רוצים לקנות נכסים שכבר הצליחו. בענף הנדל"ן הם מכונים נכסים "מיוצבים". אלה הם הנכסים שבהם היזמים והמשקיעים שלהם נטלו את כל הסיכונים, ומשכו את הנכס והחכירה לכל טובי הדיירים. הם ניצחו, ועכשיו הם רוצים למכור ולקחת את הרווח שלהם.

מנקודת המבט שלנו אנו רוצים רק להחזיק בנדל"ן זורם ממוצלח שכבר הצליח. מכיוון שאנו יכולים לקרוא את כל החכירות ולהעריך את ערך האשראי של כל דייר ועסקיו, ראה את המיקום עם כל הדמוגרפיה של האזור, לפני שאנחנו קונים. אנו יכולים להגביל את הסיכון בבהירות הרבה יותר ממה שהיה לבעלי המקום הקודם, כאשר מדובר במגרש ריק.

אנא עיין ב "אסטרטגיית השקעות CRE"וההפניה למאפייני" פער ". כאשר למוכר יש נכס למכירה בטווח המחירים 5 עד 25 מיליון דולר. הדבר הראשון שהמוכר רוצה לדעת מתי הוא מקבל הצעה לקנות הוא: "מי הקונה ואיך אני יודע שיש לו את הכסף והיכולת לסגור?" המוכרים לא רוצים להסתגר בחוזה רכישה למשך 90 יום ואז עליהם להתחיל הכל מחדש, אם הקונה לא יכול לסגור.

לא ניתן לגייס הון עבור נכסים בסדר גודל כזה, נכס אחד בכל פעם, והכל בתוך חלון של 90 יום, לנהל משא ומתן קשה עם המוכר על המחיר הטוב ביותר ולגרום למוכר להאמין שתוכלו לסגור. אנו יודעים זאת מכיוון שזה בדיוק מה שעשינו, עבור נכסים במחירים קטנים יותר, בעשר השנים האחרונות. ראה את "מסלול שיא"והדף שלנומאפייני מדגם" עמוד.

כמו כן למדנו במהלך השנים כי קרנות נדל"ן בודדות הן מסוכנות בהרבה מכספי נכסים רב. לכן…

- הקרן הזו חייבת להיות בריכה עיוורת -

We חובה יש את ההון בבנק ואת החוב מאובטח, בכדי לרכוש את נכסי "הפער" הטובים ביותר במחירים הטובים ביותר.

אנו מוצאים, מעריכים, מנתחים ורכשנו סוג נכס זה בדיוק עבור לקוחות עצמאיים ועבור קרנות הנכסים הבודדים של REI Equity Partners, מזה למעלה מעשר שנים.

כיצד COVID-19 ישפיע על קרן זו?

הקרן והמבנה התאגידי שלה תוכננו מהיסוד, כדי להפחית את הסיכון בכל רמות. לא שמישהו יכול היה לצפות את אירוע הברבור השחור, שאנחנו חווים כרגע.

- למרות זאת -

בהתבסס על הניסיון הנוכחי שלנו, עם 9 נכסים תחת ניהול. קרן REICG הייתה טובה ביותר!

הנכסים הנוכחיים המנוהלים היו כולם מובנים באמצעות המודל העסקי המסורתי. קרנות נדל"ן בודדות, המובנות להצעת דיבידנדים ומונפות באמצעות החוב הבנקאי.

משבר ה- COVID-19 (נגיף קורונה) העמיד את המדינה במצב חסר תקדים. המטרה העיקרית שלנו היא לעזור לדיירים הקמעונאיים במאמציהם לשמור על בריאות עובדיהם, לקוחותיהם ואוכלוסיית ארה"ב בכלל. הגענו כעת לנקודת מפנה עם סגירת המנדט של בתי ספר, משרדי ממשלה ועסקים, כולל רבים מחנויות הדיירים שלנו וכן הפחתה דרסטית של תנועת הרגל בחנויות שנותרו פתוחות.

הדיירים פונים אלינו בבקשה ובמקרים מסוימים דורשים מאיתנו לספק ויתורי שכר דירה, תוך שהם נאלצים להשבית את הממשלה באופן זמני. מובן לחלוטין ..

מבחינתנו זו החלטה קלה. כדי לשמור על שווי נכסי הנדל"ן שלנו בשם המשקיעים והמלווים שלנו, עלינו להיות במצב המאפשר לדיירינו להישאר בעסקים, כך שכשאנחנו כמדינה יוצאים הצד השני של המשבר הזה, כל הדיירים שלנו יוכלו להצטרף שוב לכלכלה משגשגת.

עם זאת, כרגע איננו יכולים לקבל החלטה זו לבד מבלי לקבל תחילה אישור וויתורים מהבנקים, להשעות את תשלומי המשכנתא למשך המשבר או עיקול הסיכון. אנו בטוחים שהבנקים ישתפו פעולה, אך זו לא החלטתנו ..

תחת המודל העסקי של REICG, זו תהיה ההחלטה שלנו. לעולם אין סיכון לעיקול. הערכות הערך לא יירדו דרמטית במהלך הלילה, מכיוון שערך ה- NAV לא משתנה במהלך הלילה.

במקרה והיינו צריכים להשעות את תשלומי הריבית למחזיקי האג"ח שלנו, התשלומים שהוחמצו יתווספו אוטומטית ליתרה העקרונית שהייתה חייבת. מחזיקי האג"ח אז היו מרוויחים ריבית על הסכום הגבוה יותר ברגע שהכלכלה תתחיל שוב.

לנצח, לנצח, לנצח ...

מתי איפה?

- מתי -

אנו צופים שתהיה מועמדת לתזכיר המיקומים הפרטיים הנדרש (PPM), יחד עם כל טכנולוגיית מימון ההמונים "התווית הלבנה" שתתקיים זמן מה בנובמבר 2020.

- איפה -

ממש כאן!

יהיה "השקיע עכשיו" כפתור בראש דף אינטרנט זה. לאחר הלחיצה, חלון ייפתח וייקח אתכם לאורך כל תהליך ההשקעה, צעד אחר צעד, בהתאמה מוחלטת לתקנות SEC. עד להעברת הכספים וקבלת אסימוני האבטחה שלך.

אנא הורד את שלנו סקירה טכנית ולהירשם ל- NewsLetter שלנו או להיכנס לרשימת ההזמנות ללא התחייבות שלנו. אנו נשלח לך הודעה מראש על מועד ההשקה שלנו.

שיעור הצמיחה הממוצע של התיק השנתי = 9.21%

*CAGR, או קצב צמיחה שנתי מורכב, הוא מדד שימושי לצמיחה לאורך תקופות זמן מרובות. אפשר לחשוב על זה כקצב הצמיחה שמביא אותך מערך ההשקעה הראשוני (40 מיליון דולר) לערך ההשקעה המסתיים אם אתה מניח שההשקעה הצטברה במשך תקופת הזמן.