Politika KYC / AML

REI Capital Management il-maniġer tal-fond ta' REI Capital Growth u REI Capital Income (individwalment u kollettivament, “REI Capital”) kollha organizzati taħt il-liġijiet tal-Istat tad-Delaware joffri titoli ta’ investiment permezz ta’ portal ta’ ġestjoni tal-Investitur ibbażat fuq l-internet, li jippermetti proċess ta’ onboarding tal-investitur għax-xiri u l-bejgħ tat-titoli diġitali tiegħu stess.

Bħala parti mill-politiki ta’ Konformità ta’ REI Capital, ġew implimentati politiki u proċeduri ta’ Know Your Customer (“KYC”) u Kontra l-Ħasil ​​tal-Flus (“AML”) għal individwi u entitajiet investituri biex jippermettu lil REI Capital jistabbilixxi t-twemmin raġonevoli li jaf il-veru. l-identità tal-investituri tagħha. Il-politika tapplika għall-investituri kollha fil-fondi tagħha u hija segwita mill-impjegati, konsulenti, uffiċjali, sidien u diretturi kollha ta' REI Capital.

L-użu ta' approċċ ibbażat fuq ir-riskju bħala parti mill-Konformità KYC & AML; REI Kapitali ikkuntratta ma' http://netki.com li jipprovdi proċess awtomatizzat bl-aktar servizz teknikament avvanzat fl-industrija. Kull investitur wieħed ikollu jlesti dan il-proċess b'suċċess sabiex jinvesti ma' REI Capital.

Netki jipprovdi l-aktar teknoloġija avvanzata ta’ Validazzjoni tal-ID disponibbli.

• Taqra aktar minn 5000 dokument tal-identità globali,
• Huwa awtomatikament jiskopri l-lingwa lokali tal-applikant.
• Jista' jaqra dokumenti tal-identità f'settijiet ta' karattri indiġeni,
• Juża bijometriċi avvanzati u analiżi tal-ID pixel b'pixel biex jegħleb il-ħolqien ta' kont frawdolenti.

Netki jissodisfa l-istandards GDPR, IVMS 101, BIP75, u CCPA

Fluss tal-Proċess

1. L-applikazzjoni mobbli Netki tinbeda mill-klijent, tipikament billi tikklikkja link profonda fuq it-telefon tagħhom. L-app mobbli tintuża biex tiżgura li Netki ikollu aċċess sigur għall-kamera tat-tagħmir mobbli kif ukoll biex tippermetti li l-viżjoni tal-kompjuter u l-algoritmi tat-tagħlim tal-magni jitħaddmu fuq l-apparat kemm biex itejbu l-qbid tar-ritratti kif ukoll inaqqsu l-opportunitajiet għall-frodi.
2. L-app mobbli Netki tiċċekkja mal-back-end Netki biex tiżgura li l-verżjoni li qed titmexxa hija aġġornata u parti minn applikazzjoni awtorizzata u qed taħdem fuq apparat fiżiku reali.
3. L-applikazzjoni mobbli Netki se tikkowċja lill-utent billi tieħu ritratti ċari tal-ID tiegħu, kif ukoll selfie live. L-immaġini mbagħad jiġu assigurati biex jiġi żgurat li ma jistgħux jiġu mbagħbsa jew sostitwiti matul il-bqija tal-proċess.
4. L-immaġini tad-dokumenti tal-identità u s-selfie huma trasferiti b'mod sigur f'format kriptat lill-backend Netki bl-użu tal-API Netki. L-immaġini huma ċċekkjati minn qabel u mtejba bi tħejjija għall-analiżi tal-immaġni fil-passi sussegwenti.
5. Inbeda l-analiżi Backend Know Your Customer.
6. Il-validazzjoni tad-dokument tinkludi spezzjoni viżwali dettaljata tad-dokument bl-użu tat-teknoloġija tal-Viżjoni tal-Kompjuter. Meta tagħmel analiżi pixel b'pixel ta' ritratti b'riżoluzzjoni għolja, is-servizz ta' Netki huwa kapaċi:
   • • • Iddetermina li d-dokument huwa dokument uffiċjali reali billi teżamina l-karatteristiċi tas-sigurtà fuq id-dokument innifsu bħal ologrammi, mikrotest, u karatteristiċi viżwali oħra, kif ukoll tagħmel crosschecks tad-dejta u analiżi ta 'checksum fuq id-dejta ppreżentata fid-dokument. Dan l-eżami jsir bl-użu tal-viżjoni tal-kompjuter u t-tagħlim tal-magni u nistgħu nanalizzaw sa 60 karatteristika ta’ sigurtà fuq dokument ta’ kwalità għolja.
       • Eżamina d-dokument għal evidenza ta 'tbagħbis madwar ir-ritratti jew iż-żoni tad-dejta, kif ukoll it-truf tad-dokument. Dan l-eżami jsir bl-użu tal-viżjoni tal-kompjuter u t-tagħlim tal-magni, u jista 'jgħaqqad biex issib affarijiet li ma setgħux jidhru b'għajn umana mikxufa fuq dokument fiżiku.
       • Aqra d-dejta mid-dokument bħall-isem, id-data tat-twelid, in-numru tad-dokument, eċċ li jistgħu jintużaw għal skopijiet ta 'screening fil-pass 8.
7. Qabbel id-dokument mas-selfie billi tuża l-analiżi FaceMatch. Netki jirritorna lil REI punteġġ ta’ fiduċja ta’ FaceMatch. Punteġġi 'l fuq mil-limitu ta' kunfidenza stabbilit minn qabel jgħaddu awtomatikament filwaqt li dawk taħt il-limitu jintbagħtu lit-tim ta' konformità intern ta' REI Capital għal reviżjoni/approvazzjoni manwali jew fid-dashboard Netki jew fil-portal Amministrattiv ta' REI Capital.
8. Is-sanzjonijiet, il-lista ta' sorveljanza u l-kontrolli avversi tal-midja jitwettqu bl-użu tal-isem tal-persuna u d-data tat-twelid mid-dokumenti tal-identità tagħha. Il-kontrolli jsiru kontra total ta’ aktar minn 800 lista ta’ sorveljanza globali tal-infurzar tal-liġi u regolatorja kif ukoll listi ta’ Persuni Politikament Esposti. Kontrolli avversi tal-midja huma mwettqa fuq aktar minn 2,000 sors ta 'aħbarijiet globali.
9. Ir-riżultati tal-passi preċedenti huma kkompilati u analizzati sabiex l-istat tat-tranżazzjoni jkun jista 'jiġi determinat. Rekord jiġi awtomatikament miċħud abbażi ta’ dokument misruq jew skadut jew inkella frawdolenti. Rekord b'punteġġ baxx ta' Face-Match jew b'lista ta' sorveljanza tas-sanzjonijiet jew hit tal-midja jintbagħat lil aġent ta' konformità REI għal reviżjoni. Rekord fejn il-kompjuters ma kinux ċerti dwar l-ID se jintbagħat lil aġent tal-konformità tal-bniedem f'Netki għal reviżjoni u mbagħad jew jiġi approvat jew miċħud kif xieraq. Dan kollu huwa aġġornat f'ħin reali kemm fid-dashboard Netki kif ukoll direttament fil-portal REI Capital fil-pass 10.
10. Tintbagħat callback f'ħin reali mis-sistema ta' Netki lis-sistema ta' REI Capital bid-dettalji sħaħ tar-rekord għal aktar ipproċessar u ħażna fit-tul.