fbpx

Ingħaqad Tagħna Newsletters

Għaliex il-Bonds huma Magħrufa bħala Investimenti ta' Dħul Fiss?

Investituri sofistikati jħobbu jiddiversifikaw il-portafolli tagħhom madwar diversi klassijiet ta’ assi biex jipproteġu lilhom infushom kontra dawriet mhux previsti fis-suq tal-investiment. Wieħed mill-modi kif jagħmlu dan huwa permezz ta' sjieda ta' bonds. 

Il-bonds żviluppaw reputazzjoni li huma inqas volatili minn sorsi oħra ta' investiment; jagħtu fluss ta' dħul kostanti filwaqt li jipproteġu l-prinċipal tal-investitur anke f'suq li qed jaqa'. Din il-karatteristika mhix sorpriża, peress li l-bonds huma ġeneralment ikklassifikati bħala investimenti ta' dħul fiss. Imma xi jfisser it-terminu 'dħul fiss', u x'inhuma l-benefiċċji tal-pussess ta' assi ta' dħul fiss? Aqra flimkien biex issir taf.

X'inhuma l-Investimenti ta' Dħul Fiss?

Investimenti bi dħul fiss iħallsu lill-investituri tagħhom ħlasijiet fissi ta' imgħax jew dividendi sal-maturità. Huma għandhom it-tendenza li jiffokaw aktar fuq il-preservazzjoni tal-kapital u fluss ta' dħul kostanti. Tipikament huma investimenti ta’ riskju baxx u ta’ premju baxx li l-għan ewlieni tagħhom huwa li jwassal kemm jista’ jkun dħul bl-inqas riskju għall-investitur u l-ammont investit. Id-dħul fiss għandu tliet karatteristiċi sinifikanti:

  • Huma aktar iffukati fuq il-preservazzjoni tal-kapital.
  • Huma għandhom ħlas ta' imgħax stipulat (fiss) bla waqfien f'intervalli speċifikati.
  • Is-sidien ftit jew xejn iġorru riskju tan-negozju li investew fih, u lanqas għandhom xi parti min-negozju.

Bonds tal-gvern u korporattivi huma eżempji prominenti ta' investimenti bi dħul fiss.

X'inhuma Bonds ta' Dħul Fiss?

Bonds huma noti tad-debitur maħruġa jew mill-gvern jew minn korporazzjonijiet lill-investituri. Investimenti oħra normalment iħallsu titoli ta' dħul varjabbli bbażati fuq miżuri sottostanti bħal rati ta' imgħax għal żmien qasir. Bonds bi dħul fiss iħallsu rata fissa u predeterminata li ma tinbidilx matul it-tul tal-bond. 

Meta ħafna bonds bi dħul fiss jimmaturaw, il-kumpanija tħallas lill-investituri l-ekwivalenti tal-kapital tagħhom u l-interessi fissi speċifikati. Jekk l-emittent tal-bonds jonqos, l-investitur jitħallas l-ewwel qabel l-azzjonisti.

Tipi ta' Bonds ta' Dħul Fiss

Bonds bi dħul fiss huma kunċett essenzjali kemm għall-emittent kif ukoll għall-investitur. L-emittent tal-bonds jasal biex jiġbor il-kapital meħtieġ għal proġetti jew operazzjonijiet oħra mingħajr ma jitlef l-ishma jew il-kontroll fuq il-kumpanija tiegħu. B'kuntrast, l-investitur jikseb dħul fiss regolari b'riskju minimu ta 'telf. Hawn huma xi tipi komuni ta' bonds bi dħul fiss:

Bonds tal-Gvern

Bonds tal-gvern huma bonds ta' dħul fiss maħruġa u appoġġjati kollha mill-gvern ta' pajjiż jew reġjun. Dawn jissejħu wkoll bonds muniċipali fil-livelli tal-gvern statali jew lokali. Huma kkunsidrati fost l-aktar bonds sikuri li għandhom isiru fost l-investituri, filwaqt li l-gvern juża l-fondi biex jimbarka fuq nefqa annwali. Ħafna minnhom huma ħielsa mit-taxxa.

Bonds Korporattivi

Bonds korporattivi huma maħruġa u appoġġjati minn istituzzjonijiet privati; il-valur u l-valutazzjoni tar-riskju tagħhom huma bbażati fuq l-affidabbiltà kreditizja tagħhom u l-kollateral li magħha hija marbuta l-bond. Korporazzjonijiet bi klassifikazzjonijiet tal-kreditu ogħla jħallsu rati ta 'imgħax aktar baxxi, u l-flus miksuba minn bonds huma ta' għajnuna għan-nefqa ta 'kumpanija.

Junk Bonds jew Bonds ta' Rendiment Għoli

Minħabba li ħafna bonds huma investimenti ta 'riskju baxx, ġeneralment jiġu b'redditu aktar baxx. Bonds b'rendiment għoli jiġu b'rendiment ogħla iżda b'riskju ogħla b'mod sinifikanti. Dan ir-riskju akbar jirriżulta mill-ħruġ minn korporazzjonijiet bi klassifikazzjonijiet tal-kreditu baxxi jew li l-assi marbuta magħhom ikunu dgħajfa. Investituri li jistgħu jimmaniġġjaw aktar riskji jmorru għal dan it-tip ta 'bonds.

Ċertifikat ta' Depożiti

Ċertifikat ta' depożitu huwa kont ta' depożitu fiss b'rati ta' profitt ogħla b'mod sinifikanti, u l-istituzzjonijiet finanzjarji normalment joffrulhom maturità ta' inqas minn ħames snin. Barra minn hekk, iċ-ċertifikati tad-depożiti jiġu bi protezzjoni tal-Assoċjazzjoni Nazzjonali tal-Għaqda ta’ Kreditu (NCUA).

Bonds ta' Dħul Fiss li Jixtru fl-Istati Uniti

Bil-ħoss strateġija ta ’investiment, tista 'tixtri diversi bonds fissi fl-Istati Uniti. Hawn huma xi wħud mill-aktar prominenti:

Bonds tat-Teżor (T-Bonds)

Bonds tat-Teżor jinħarġu fil-livell Federali u appoġġjati mill-Istati Uniti. Huma kkunsidrati bħala wieħed mill-aktar bonds sikuri u għandhom 20 sa 30 sena ta 'maturità. Tista 'tixtrihom f'multipli ta' $100.

Titoli tat-Teżor Protetti mill-Inflazzjoni (TIPS)

Wieħed mir-riskji spiss assoċjati mal-bonds huwa d-deprezzament tal-valur tal-prinċipal minħabba l-inflazzjoni. TIPS jipproteġu lill-investitur minn dak kollu hekk kif il-valur jaġġusta mad-deflazzjoni u l-inflazzjoni.

Noti tat-Teżor (T-Noti)

In-Noti tat-Teżor huma simili għal bonds tat-teżor iżda għandhom tul ta' maturità aktar baxx. Filwaqt li l-bonds T jimmaturaw f'mill-inqas għoxrin sena, in-Noti T għandhom perjodu ta 'żmien ferm iqsar ta' sentejn sa għaxar snin. Bħal T-bonds, madankollu, huma akkwistati b'inkrement ta '$100.

Bonds Korporattivi Muniċipali u Privati 

Il-bonds muniċipali jinħarġu fil-livelli tal-gvern statali u lokali u jistgħu wkoll jiġu investiti fl-Istati Uniti. Barra minn hekk, bosta korporazzjonijiet privati ​​joffru wkoll bonds lill-investituri meta jkunu jixtiequ jiġbru fondi għal proġett jew impriża.

Strateġiji ta' Investiment ta' Dħul Fiss

Għalkemm il-bonds huma relattivament sikuri għall-investitur, xorta jridu jiġu avviċinati b'kawtela. Hawn huma biss ftit strateġiji li tista' tkun trid tuża:

Investiment ta' Portafoll ta' Bonds Skalenati

L-istrateġija ta 'investiment f'sellum hija ffukata fuq id-diversifikazzjoni tal-portafolli tal-bonds billi takkwista bonds b’dati ta’ maturità differenti. Din l-istrateġija tippermetti lill-investitur juża l-prinċipal ta’ bonds ta’ skaluni aktar baxxi f’bonds ta’ skaluni ogħla.

Bullet Bond Portfolio Investment 

Din l-istrateġija ta’ investiment tinvolvi x-xiri ta’ diversi bonds f’dati differenti iżda bid-dati eżatti ta’ maturità. L-istrateġija taħdem għal investituri li jeħtieġu ammonti kbar ta 'flus kontanti f'data futura.

Investiment tal-Portafoll tal-Bonds tal-Barbell

L-istrateġija Barbell teħtieġ investiment f'bonds għal żmien qasir ħafna u fit-tul. L-investitur irid joqgħod attent għall-investimenti tiegħu biex ikompli jinvesti mill-ġdid il-bonds għal żmien qasir meta jimmaturaw.

Benefiċċji ta' Investimenti ta' Dħul Fiss

Investimenti bi dħul fiss huma ta' benefiċċju kbir f'ħafna modi. Xi wħud mill-vantaġġi ta 'dan it-tip ta' investiment jinkludu dawn li ġejjin:

  • Jagħmluha aktar faċli biex tiddiversifika l-investiment tiegħek, speċjalment meta s-suq ikun volatili ħafna.
  • Huma jipprovdu qligħ tajjeb u fluss kostanti ta 'dħul.
  • Dħul fiss jiġi b'espożizzjoni għal riskju relattivament aktar baxxa minn klassijiet ta' investiment oħra.
  • Bonds bi dħul fiss huma inqas probabbli li jiġu affettwati mill-volatilità tas-suq.

konklużjoni

Il-bonds huma magħrufa bħala investimenti fissi minħabba li joffru redditi fissi ta 'imgħax u għandhom espożizzjoni għal riskju ferm aktar baxxa mill-biċċa l-kbira tal-investimenti. Tista' tagħżel diversi tipi u strateġiji ta' investiment ta' bonds għal dawn ir-rotot ta' investiment. L-investiment f'bonds ta' investiment fissi huwa mod wieħed kif tiffranka xi ħaġa għal ġurnata tax-xita. Ikkuntattja REICG Fond għall-Investiment tal-Propjetà Immobbli.

Abbona man-Newsletter Tagħna

Irreġistra għan-newsletter tagħna għal strateġiji ta' investiment fil-Proprjetà Immobbli u xejriet tas-suq.