KYC / AML-policy

REI Capital Management fondsforvalteren av REI Capital Growth og REI Capital Income (individuelt og samlet, "REI Capital"), alt organisert i henhold til lovene i delstaten Delaware, tilbyr investeringsverdier gjennom en internettbasert, investoradministrasjonsportal, som muliggjør en investor onboarding-prosess for kjøp og salg av sine egne digitale verdipapirer.

Som en del av REI Capitals overholdelsespolicyer har Know Your Customer (“KYC”) og Anti Money Laundering (“AML”) retningslinjer og prosedyrer for enkeltpersoner og enhetsinvestorer blitt implementert for å gjøre REI Capital i stand til å etablere rimelig tro på at de kjenner sannheten. identiteten til investorene. Retningslinjene gjelder for alle investorer i fondene og følges av alle REI Capitals ansatte, konsulenter, offiserer, eiere og direktører.

Bruke en risikobasert tilnærming som en del av KYC & AML Compliance; REI Capital har inngått kontrakt med http://netki.com som gir en automatisert prosess med den mest teknisk avanserte tjenesten i bransjen. Hver enkelt investor må fullføre denne prosessen for å kunne investere med REI Capital.

Netki tilbyr den mest avanserte ID-valideringsteknologien som er tilgjengelig.

  • Den leser over 5000 globale ID-dokumenter,
  • Den oppdager automatisk søkerens lokale språk.
  • Den kan lese ID-dokumenter i opprinnelige tegnsett,
  • Bruker avansert biometri og piksel-for-piksel ID-analyse for å bekjempe uredelig kontooppretting.

Netki oppfyller GDPR, IVMS 101, BIP75 og CCPA-standarder

 

Prosessflyt

  1. Netki-mobilapplikasjonen startes av kunden, vanligvis ved å klikke på en dyplenke på telefonen. Mobilappen brukes for å sikre at Netki har sikker tilgang til mobilenhetens kamera samt for å tillate at datasyn og maskinlæringsalgoritmer kan kjøres på enheten for både å forbedre bildefangst og redusere muligheter for svindel.
  2. Netki-mobilappen sjekker inn med Netki-backend for å sikre at versjonen som kjøres er oppdatert og en del av en autorisert applikasjon og kjører på en ekte fysisk enhet.
  3. Netki-mobilapplikasjonen vil veilede brukeren gjennom å ta klare bilder av ID-en deres, samt en live selfie. Bildene blir deretter sikret for å sikre at de ikke kan tukles med eller erstattes under resten av prosessen.
  4. Bildene av identitetsdokumentene og selfien overføres sikkert i kryptert format til Netki-backend ved hjelp av Netki API. Bilder er forhåndssjekket og forbedret som forberedelse til bildeanalysen i påfølgende trinn.
  5. Backend Know Your Customer-analyse igangsettes.
  6. Dokumentvalidering inkluderer detaljert visuell inspeksjon av dokumentet ved hjelp av Computer Vision-teknologi. Å gjøre en piksel for piksel analyse av høyoppløselige bilder kan Netkis tjeneste:
        • Bestem at dokumentet er et ekte offisielt dokument ved å undersøke sikkerhetsfunksjonene på selve dokumentet, slik som hologrammer, mikrotekst og andre visuelle funksjoner, i tillegg til å utføre datakrysssjekker og kontrollsumanalyse av dataene som presenteres i dokumentet. Denne undersøkelsen gjøres ved hjelp av datasyn og maskinlæring, og vi kan analysere så mange som 60 sikkerhetsfunksjoner på et dokument av høy kvalitet.
        • Undersøk dokumentet for manipulasjonsbevis rundt bildet eller dataområdene, så vel som kantene på dokumentet. Denne undersøkelsen gjøres ved hjelp av datasyn og maskinlæring, og kan zoome inn for å finne ting som ikke kunne ses med det blotte menneskelige øye på et fysisk dokument.
        • Les dataene fra dokumentet som navn, fødselsdato, dokumentnummer osv. som kan brukes til screeningformål i trinn 8.
  7. Match dokumentet med selfien ved hjelp av FaceMatch-analyse. Netki returnerer til REI en FaceMatch-tillitsscore. Poeng over den forhåndsinnstilte konfidensgrensen passerer automatisk mens de under terskelen sendes til REI Capitals interne compliance-team for manuell gjennomgang/godkjenning i enten Netki-dashbordet eller i REI Capitals administrative portal.
  8. Sanksjoner, overvåkningsliste og uønskede mediekontroller utføres ved å bruke personens navn og fødselsdato fra deres identitetsdokumenter. Kontroller utføres mot totalt over 800 globale overvåkingslister for rettshåndhevelse og regulering samt lister over politisk utsatte personer. Negative mediesjekker kjøres mot over 2,000 globale nyhetskilder.
  9. Resultatene fra de foregående trinnene kompileres og analyseres slik at transaksjonstilstanden kan bestemmes. En post vil automatisk bli avvist basert på et stjålet eller utløpt eller på annen måte uredelig dokument. En post med lav Face-Match-score eller med en sanksjonsliste eller medietreff vil bli sendt til en REI-samsvarsagent for vurdering. En post der datamaskinene var usikre på ID-en, vil bli sendt til en menneskelig compliance-agent hos Netki for gjennomgang og vil deretter enten bli godkjent eller avvist etter behov. Alt dette oppdateres i sanntid både i Netki-dashbordet og direkte til REI Capital-portalen i trinn 10.
  10. En tilbakeringing i sanntid sendes fra Netkis system til REI Capitals system med alle detaljene i posten for videre behandling og langtidslagring.