Politika KYC / AML

REI Capital Management menaxher i fondit të REI Capital Growth REI Capital Income (individualisht dhe kolektivisht, "REI Capital") të gjitha të organizuara sipas ligjeve të Shtetit të Delaware ofron letra me vlerë investimi përmes një portal të menaxhimit të investitorëve të bazuar në internet, duke mundësuar një proces të hyrjes së investitorit për blerjen dhe shitjen e letrave të veta dixhitale.

Si pjesë e politikave të pajtueshmërisë së REI Capital, janë zbatuar politikat dhe procedurat Njih klientin tënd ("KYC") dhe Kundër Pastrimit të Parave ("AML") për individët dhe investitorët e subjekteve për të mundësuar REI Capital të krijojë besimin e arsyeshëm se di të vërtetën. identitetin e investitorëve të saj. Politika vlen për të gjithë investitorët në fondet e saj dhe ndiqet nga të gjithë punonjësit, konsulentët, zyrtarët, pronarët dhe drejtorët e REI Capital.

Përdorimi i një qasjeje të bazuar në rrezik si pjesë e Pajtueshmërisë me KYC & AML; REI Capital ka kontraktuar me http://netki.com i cili ofron një proces të automatizuar me shërbimin teknikisht më të avancuar në industri. Çdo investitor i vetëm do të duhet të përfundojë me sukses këtë proces për të investuar me REI Capital.

Netki ofron teknologjinë më të avancuar të Validimit të ID-së në dispozicion.

• Ai lexon mbi 5000 dokumente të identitetit global,
• Ai zbulon automatikisht gjuhën lokale të aplikantit.
• Mund të lexojë dokumente ID në grupe karakteresh vendase,
• Përdor analiza të avancuara biometrike dhe ID-së pixel-pas-pixel për të mposhtur krijimin e llogarive mashtruese.

Netki plotëson standardet GDPR, IVMS 101, BIP75 dhe CCPA

 

Fluksi i Procesit

1. Aplikacioni celular Netki inicohet nga klienti, zakonisht duke klikuar një lidhje të thellë në telefonin e tyre. Aplikacioni celular përdoret për të siguruar që Netki të ketë akses të sigurt në kamerën e pajisjes celulare, si dhe për të lejuar ekzekutimin e algoritmeve të vizionit kompjuterik dhe të mësimit të makinerive në pajisje për të përmirësuar kapjen e fotografive, si dhe për të zvogëluar mundësitë për mashtrim.
2. Aplikacioni celular Netki kontrollon me pjesën e pasme Netki për t'u siguruar që versioni që po ekzekutohet është i përditësuar dhe pjesë e një aplikacioni të autorizuar dhe po ekzekutohet në një pajisje të vërtetë fizike.
3. Aplikacioni celular Netki do ta trajnojë përdoruesin duke bërë fotografi të qarta të ID-së së tij, si dhe një selfie live. Imazhet më pas sigurohen për t'u siguruar që ato nuk mund të ngatërrohen ose zëvendësohen gjatë pjesës së mbetur të procesit.
4. Imazhet e dokumenteve të identitetit dhe selfie-t transferohen në mënyrë të sigurt në format të koduar në backend-in Netki duke përdorur Netki API. Imazhet kontrollohen paraprakisht dhe përmirësohen në përgatitje për analizën e imazhit në hapat e mëpasshëm.
5. Backend Know Your Customer analiza është nisur.
6. Vlefshmëria e dokumentit përfshin inspektimin vizual të detajuar të dokumentit duke përdorur teknologjinë Computer Vision. Bërja e një analize pixel pas piksel të fotove me rezolucion të lartë, shërbimi i Netki është në gjendje të:
   • • • Përcaktoni që dokumenti është një dokument i vërtetë zyrtar duke ekzaminuar veçoritë e sigurisë në vetë dokumentin si hologramet, mikrotekstin dhe veçoritë e tjera vizuale, si dhe duke bërë kontrolle të të dhënave dhe analiza të shumës së kontrollit mbi të dhënat e paraqitura në dokument. Ky ekzaminim bëhet duke përdorur vizionin kompjuterik dhe mësimin e makinerive dhe ne mund të analizojmë deri në 60 veçori sigurie në një dokument me cilësi të lartë.
       • Ekzaminoni dokumentin për dëshmi ngacmimi rreth zonave të fotografive ose të të dhënave, si dhe skajet e dokumentit. Ky ekzaminim bëhet duke përdorur vizionin kompjuterik dhe mësimin e makinerive, dhe mund të zmadhohet për të gjetur gjëra që nuk mund të shiheshin me sy të lirë të njeriut në një dokument fizik.
       • Lexoni të dhënat e dokumentit si emri, data e lindjes, numri i dokumentit, etj që mund të përdoren për qëllime të shqyrtimit në hapin 8.
7. Përputhni dokumentin me selfie duke përdorur analizën FaceMatch. Netki i kthen REI një rezultat besimi në FaceMatch. Pikët mbi pragun e paracaktuar të besimit kalojnë automatikisht ndërsa ato nën pragun i dërgohen ekipit të brendshëm të pajtueshmërisë së REI Capital për shqyrtim/miratim manual ose në panelin e kontrollit të Netki ose brenda portalit Administrativ REI Capital.
8. Sanksionet, lista e vëzhgimit dhe kontrollet negative të medias kryhen duke përdorur emrin e personit dhe datëlindjen nga dokumentet e tyre të identitetit. Kontrollet janë bërë ndaj një totali prej mbi 800 listash vëzhguese globale të zbatimit të ligjit dhe rregullatorëve, si dhe listave të Personave të Ekspozuar Politikisht. Kontrollet e pafavorshme të medias kryhen kundër mbi 2,000 burimeve globale të lajmeve.
9. Rezultatet e hapave të mëparshëm përpilohen dhe analizohen në mënyrë që të mund të përcaktohet gjendja e transaksionit. Një rekord do të refuzohet automatikisht në bazë të një dokumenti të vjedhur ose të skaduar ose ndryshe mashtrues. Një rekord me një rezultat të ulët Face-Match ose me një listë sanksionesh ose hit mediatik do t'i dërgohet një agjenti të pajtueshmërisë REI për shqyrtim. Një rekord ku kompjuterët nuk ishin të sigurt për ID-në do t'i dërgohet një agjenti të pajtueshmërisë njerëzore në Netki për shqyrtim dhe më pas ose do të miratohet ose refuzohet sipas rastit. E gjithë kjo përditësohet në kohë reale si në pultin e Netki ashtu edhe direkt në portalin REI Capital në hapin 10.
10. Një kthim në kohë reale dërgohet nga sistemi i Netki në sistemin e REI Capital me detajet e plota të të dhënave për përpunim të mëtejshëm dhe ruajtje afatgjatë.